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Gestion d actifs : 4 regles d or pour investir en direct

Gestion d’actifs : 4 règles d’or pour investir en direct

1. Savoir où aller

  • Bien définir au préalable ses objectifs et son horizon de placement ;
  • s’informer sur le marché et sur les entreprises cotées / les émetteurs.

2. Agir avec prudence

  • Donner la préférence aux marchés règlementés ;
  • ne pas agir dans la précipitation et adopter une optique de long terme (au moins 8 ans).

3. Diversifier son portefeuille

  • Concevoir la composition de son portefeuille en tenant compte de celle de l’ensemble de son épargne financière (répartition entre produits d’actions, de taux et monétaires) ;
  • ne pas concentrer plus de 10 % du portefeuille sur une même valeur ;
  • diversifier en répartissant ses risques sur plusieurs émetteurs, secteurs et styles de gestion ;
  • viser à terme la détention de 6 à 15 lignes de produits.

4. Garder en tête quelques grands principes

  • Les placements en actions sont statistiquement les plus performants sur le long terme ;
  • rentabilité et risque vont généralement de pair : pour espérer des gains plus élevés, il faut accepter davantage de risque ;
  • respecter l’horizon de gestion est gage de sérénité ;
  • une plus ou moins-value est virtuelle tant qu’elle n’est pas réalisée;
  • les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

 

Rédaction achevée au 09/09/2013, sous réserve d’évolutions de l’actualité économique et financière, ainsi que des dispositions fiscales, juridiques et réglementaires.