Gestion privée – Caisse d’Epargne

Accueil > Gestion Sous Mandat > Un large univers d’investissement

Découvrez la Gestion Sous Mandat de la Caisse d'Epargne

Un large univers d’investissement

 

Envoyer l'article par email Imprimer l'article

Parce que chaque situation est particulière, la Caisse d'Épargne propose à ses clients une gamme complète de mandats de gestion.

Accessible à partir de 50 000 euros d'actifs financiers, la Gestion Sous Mandat s'exerce via des Organismes de Placement Collectif en architecture ouverte (à travers un univers de plusieurs milliers de fonds) ou des titres vifs (actions, obligations, produits structurés...) ou bien encore une combinaison des deux.

Pour des durées de placement minimum recommandées allant de 3 à 8 ans, l'exposition aux marchés « actions » de chaque mandat varie de 0 % à 100 %. Par exemple, un profil Équilibre, dont le risque est modéré, est composé de 20 % à 50 % d'actions. Il proposera donc une perspective de rendement modérée en adéquation avec son exposition aux marchés actions.

* À risque plus élevé, rendement potentiel plus élevé et à risque plus faible,
rendement potentiel plus faible. Les profils PEA sont disponibles hors assurance vie.

Les différents profils de Gestion Sous Mandat


Modéré Actions

Durée de placement minimum
recommandée : 3 ans

Fourchette d’exposition :
Actions [0% – 30%]
Obligations [0% – 100%]
Monétaire [0% – 100%]

Les performances de ce profil se comparent à un indicateur de référence, composé à 7,5 % de l’indice Euro Stoxx 50 (dividendes non réinvestis), à 7,5 % du MSCI World (libellé en euro et dividendes non réinvestis), à 40 % de l’indice Bloomberg Barclays Euro Aggregate Treasury 3-5 ans et à 45 % de l’EONIA.

Indicateur de rendement et de risque :

1
2
3
4
5
6
7

À risque plus faible

Rendement potentiel plus faible

À risque plus élevé

Rendement potentiel plus élevé

Équilibre

Durée de placement minimum
recommandée : 5 ans

Fourchette d’exposition :
Actions [20% – 50%]
Obligations [0% – 80%]
Monétaire [0% – 80%]

Les performances de ce profil se comparent à un indicateur de référence, composé à 17,5 % de l’indice Euro Stoxx 50 (dividendes non réinvestis), à 17,5 % du MSCI World (libellé en euro et dividendes non réinvestis), à 50 % de l’indice Bloomberg Barclays Euro Aggregate Treasury 3-5 ans et à 15 % de l’EONIA.

Indicateur de rendement et de risque :

1
2
3
4
5
6
7

À risque plus faible

Rendement potentiel plus faible

À risque plus élevé

Rendement potentiel plus élevé

Vitalité

Durée de placement minimum
recommandée : 7 ans

Fourchette d’exposition :
Actions [50% – 80%]
Obligations [0% – 50%]
Monétaire [0% – 50%]

Les performances de ce profil se comparent à un indicateur de référence, composé à 32,5 % de l’indice Euro Stoxx 50 (dividendes non réinvestis), à 32,5 % du MSCI World (libellé en euro et dividendes non réinvestis), à 25 % de l’indice Bloomberg Barclays Euro Aggregate Treasury 3-5 ans et à 10 % de l’EONIA.

Indicateur de rendement et de risque :

1
2
3
4
5
6
7

À risque plus faible

Rendement potentiel plus faible

À risque plus élevé

Rendement potentiel plus élevé

PEA Défensif

Durée de placement minimum
recommandée : 7 ans

Fourchette d’exposition :
Actions [50% – 80%]
Monétaire [20% – 100%]

Les performances de ce profil se comparent à un indicateur de référence, composé à 65 % de l’indice Euro Stoxx 50 (dividendes non réinvestis) et à 35 % de l’EONIA.

Indicateur de rendement et de risque :

1
2
3
4
5
6
7

À risque plus faible

Rendement potentiel plus faible

À risque plus élevé

Rendement potentiel plus élevé

* La part monétaire est composée d’OPC éligibles au PEA qui échangent la performance des actions en portefeuille contre la performance d’un indice monétaire.

Audace

Durée de placement minimum
recommandée : 8 ans

Fourchette d’exposition :
Actions [80% – 100%]
Obligations [0% – 20%]
Monétaire [0% – 20%]

Les performances de ce profil se comparent à un indicateur de référence, composé à 50 % de l’indice Euro Stoxx 50 (dividendes non réinvestis) et à 50 % du MSCI World (libellé en euro et dividendes non réinvestis).

Indicateur de rendement et de risque :

1
2
3
4
5
6
7

À risque plus faible

Rendement potentiel plus faible

À risque plus élevé

Rendement potentiel plus élevé

Actions PEA

Durée de placement minimum
recommandée : 8 ans

Fourchette d’exposition :
Actions [80% – 100%]
Monétaire [0% – 100%]

Les performances de ce profil se comparent à l’indice Euro Stoxx 50 (dividendes non réinvestis).

Indicateur de rendement et de risque :

1
2
3
4
5
6
7

À risque plus faible

Rendement potentiel plus faible

À risque plus élevé

Rendement potentiel plus élevé

Personnalisé

Un service sur mesure accessible à partir de 750 000€ d’actifs confiés :
un gérant privé vous est dédié pour vous accompagner et vous aider à construire votre portefeuille.

NB : données de novembre 2018

* L’indicateur de risque et de rendement, présenté sous la forme d’une échelle allant de 1 à 7 correspond à des niveaux de risques et de rendements croissants. Il résulte d’une méthodologie réglementaire basée sur la volatilité annualisée, calculée sur 5 ans. Contrôlé périodiquement, l’indicateur peut évoluer. Le niveau de l’indicateur de risque et de rendement indiqué est celui en vigueur en avril 2018

Euro Stoxx 50 : Indice regroupant les 50 sociétés ayant les plus importantes capitalisations boursières au sein de la zone euro. www.stoxx.com.
MSCI World : Indice actions calculé par MSCI (Morgan Stanley Capital International) composé de près de 1 500 sociétés mondiales dont le poids est fondé sur la capitalisation boursière et qui représentent environ 85% de la capitalisation de chacun de leurs pays respectifs. www.mscibarra.com.
Bloomberg Barclays Euro Aggregate Treasury 3-5 ans : indice représentatif de la performance d’obligations à taux fixe en euro de catégorie investment grade. www.bloomberg.com
EONIA : Euro Overnight Index Average : indice du marché monétaire représentant le taux de l’argent au jour le jour du marché interbancaire de la zone euro. www.euribor.org.

Dépendants de la fluctuation à la hausse comme à la baisse des marchés financiers, les avoirs confiés dans le cadre de la Gestion sous Mandat de VEGA IM ne sont pas garantis et sont soumis à un risque de perte en capital.

 

Document à caractère publicitaire, achevé de rédiger en novembre 2018.



Découvrez la Gestion Sous Mandat de la Caisse d'Epargne

À découvrir

 
Rendez-vous ?
Fermer la fenêtre

Newsletter

Afin de recevoir chaque mois notre newsletter, veuillez renseigner les champs ci-dessous.

Pour recevoir la newsletter, merci de renseigner les champs ci-dessous

*champs obligatoires

Êtes-vous client Caisse d'Epargne ?*