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La Gestion Sous Mandat de la Caisse d’Epargne

 

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Parce que chaque situation est particulière, la Caisse d’Epargne propose à ses clients une gamme complète de mandats de gestion.

Accessible à partir de 50 000 euros d'actifs financiers, la Gestion Sous Mandat s'exerce via des Organismes de Placement Collectif (OPC) en architecture ouverte (via un large univers de plusieurs milliers de fonds disponibles), via des titres vifs (actions, obligations, produits structurés...) ou les deux.

Pour des durées de placement minimum recommandées allant de 3 ans à 8 ans, l'exposition aux marchés « actions » de chaque mandat varie de 0 % à 100 %. Par exemple, un profil Équilibré, avec un risque modéré, est composé de 20 % à 50 % d'actions, et proposera donc une perspective de rendement en adéquation avec son exposition aux marchés actions.

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* À risque plus élevé, rendement potentiel plus élevé et à risque plus faible, rendement potentiel plus faible.

Les différents profils de Gestion Sous Mandat

Parce que chaque situation est particulière, la gamme de mandats de gestion de portefeuille proposée par la Caisse d'Epargne offre une solution unique pour chacun d’entre vous.

Parole de gérant

« Quel que soit votre projet patrimonial : épargner, financer les études de vos enfants, préparer votre retrait etc., la Gestion Sous Mandat répond à de très nombreux besoins. Le portefeuille correspondant à votre profil évolue dans le temps grâce à notre gestion active, sans jamais que nous ne perdions de vue votre objectif initial », Jean-Jacques Friedman, directeur de la Gestion Sous Mandat de VEGA Investment Managers.


Prudent / Modéré Actions

Durée de placement minimum
recommandée : 3 ans

Fourchette d’exposition :

Actions [0% – 30%]

Obligations [0% – 100%]

Monétaire [0% – 100%]

Les performances de ce profil se comparent à un indicateur de référence, composé à 7,5 % de l’indice DJ Euro Stoxx 50 (dividendes non réinvestis), à 7,5 % du MSCI World (libellé en euro et dividendes non réinvestis), à 40 % de l’indice EuroMTS 3-5 ans et à 45 % de l’EONIA.

Indicateur de rendement et de risque :

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7

À risque plus faible

Rendement potentiel plus faible

À risque plus élevé

Rendement potentiel plus élevé

Équilibre

Durée de placement minimum
recommandée : 5 ans

Fourchette d’exposition :

Actions [20% – 50%]

Obligations [0% – 80%]

Monétaire [0% – 80%]

Les performances de ce profil se comparent à un indicateur de référence, composé à 17,5 % de l’indice DJ Euro Stoxx 50 (dividendes non réinvestis), à 17,5 % du MSCI World (libellé en euro et dividendes non réinvestis), à 50 % de l’indice EuroMTS 3-5 ans et à 15 % de l’EONIA.

Indicateur de rendement et de risque :

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7

À risque plus faible

Rendement potentiel plus faible

À risque plus élevé

Rendement potentiel plus élevé

Vitalité

Durée de placement minimum
recommandée : 7 ans

Fourchette d’exposition :

Actions [50% – 80%]

Obligations [0% – 50%]

Monétaire [0% – 50%]

Les performances de ce profil se comparent à un indicateur de référence, composé à 32,5 % de l’indice DJ Euro Stoxx 50 (dividendes non réinvestis), à 32,5 % du MSCI World (libellé en euro et dividendes non réinvestis), à 25 % de l’indice EuroMTS 3-5 ans et à 10 % de l’Éonia.

Indicateur de rendement et de risque :

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7

À risque plus faible

Rendement potentiel plus faible

À risque plus élevé

Rendement potentiel plus élevé

PEA Défensif

Durée de placement minimum
recommandée : 7 ans

Fourchette d’exposition :

Actions [50% – 80%]

Monétaire [20% – 100%]

Les performances de ce profil se comparent à un indicateur de référence, composé à 65 % de l’indice DJ Euro Stoxx 50 (dividendes non réinvestis) et à 35 % de l’Éonia.

Indicateur de rendement et de risque :

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7

À risque plus faible

Rendement potentiel plus faible

À risque plus élevé

Rendement potentiel plus élevé

* La part monétaire est composée d’OPC éligibles au PEA qui
échangent la performance des actions en portefeuille contre la
performance d’un indice monétaire.

Audace

Durée de placement minimum
recommandée : 8 ans

Fourchette d’exposition :

Actions [80% – 100%]

Obligations [0% – 20%]

Monétaire [0% – 20%]

Les performances de ce profil se comparent à un indicateur de référence, composé à 50 % de l’indice DJ Euro Stoxx 50 (dividendes non réinvestis) et à 50 % du MSCI World (libellé en euro et dividendes non réinvestis).

Indicateur de rendement et de risque :

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À risque plus faible

Rendement potentiel plus faible

À risque plus élevé

Rendement potentiel plus élevé

Actions PEA

Durée de placement minimum
recommandée : 8 ans

Fourchette d’exposition :

Actions [80% – 100%]

Monétaire [0% – 100%]

Les performances de ce profil se comparent à l’indice DJ Euro Stoxx 50 (dividendes non réinvestis).

Indicateur de rendement et de risque :

1
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À risque plus faible

Rendement potentiel plus faible

À risque plus élevé

Rendement potentiel plus élevé

Personnalisé

Un service sur mesure à partir de 750 000 euros : un gérant privé vous est dédié pour vous aider à construire votre portefeuille.

NB : données au 6 avril 2016


Les investissements sur les marchés financiers comportent un risque de perte en capital car ils sont soumis aux fluctuations à la hausse comme à la baisse.
Document à caractère publicitaire. Sous réserve de la législation en vigueur. Rédaction : avril 2016. Comité de rédaction : Joelle Bohbot, Isabelle Gourmelon. Crédit : Jean Chiscano (pour la photo de Marc Riez), NMC Production (pour la vidéo Marc Riez).



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