Avec la Gestion Sous Mandat Caisse d’Epargne, accédez à une solution patrimoniale haut de gamme
Vous souhaitez diversifier votre épargne et recherchez de la performance potentielle sur les marchés financiers, mais vous n’avez ni le temps ni les compétences pour gérer vous-même votre portefeuille. Disponible sur les contrats d’assurance vie, sur les comptes-titres et sur les PEA, le service de Gestion Sous Mandat des Caisses d’Epargne vous permet de confier la gestion de vos investissements à des professionnels des marchés financiers, qui vont tenir compte de vos objectifs , de vos besoins ainsi que de votre horizon de placement, de votre profil de risque, connaissances et expériences financières.
Et concrètement ? La Gestion Sous Mandat consiste à construire une allocation d’actifs ajustée à un profil de gestion prédéfini. Celui-ci sera sélectionné en fonction de votre profil investisseur et de votre stratégie patrimoniale. Les profils proposés pourront être gérés en OPC (Organismes de placement collectif) ou en gestion mixte (titres vifs et OPC).
VEGA Investment Solutions, l’expert de l’épargne financière au service des clients du Groupe BPCE
Reconnue pour la qualité de sa gestion « croissance » sur les marchés actions européens, la société se distingue également par son expertise sur les marchés obligataires, les stratégies diversifiées, les actifs privés et les produits structurés.
Grâce à son approche d’allocataire dynamique et forte d’une expérience de plus 20 ans en conseil et sélection d’OPC en architecture ouverte, VEGA Investment Solutions sélectionne et assemble, selon son analyse, les meilleures expertises des univers cotés et non cotés pour construire des solutions lisibles et efficientes qui répondent aux attentes de tous ses clients.
Depuis 2018, VEGA Investment Solutions a développé une démarche d’Investisseur Responsable qu’elle a progressivement intégrée à l’ensemble de son offre de gestion.
Pourquoi la Gestion Sous Mandat est-elle adaptée à ma situation ?
Parce que je manque de temps pour gérer mon portefeuille
Je lis dans le journal, j’entends à la radio bon nombre d’informations économiques et financières.
Quelle complexité ! Avec des spécialistes aux commandes de la gestion de mes actifs, j’investis en toute sérénité.
Les experts de VEGA Investment Solutions décryptent l’ensemble des données et bâtissent une stratégie d’investissement. Puis ils sélectionnent soigneusement les titres de mon portefeuille en adéquation avec mon profil de gestion. Grâce au cadre juridique clair et défini de la Gestion Sous Mandat de la Caisse d’Epargne, je suis rassuré.
Parce que la recherche de performance est importante pour moi
Je recherche pour mes actifs une performance en ligne avec mon profil de risque et avec les opportunités de marché sur le long terme. Grâce à la Gestion Sous Mandat, j’ai un accès privilégié à des classes d’actifs souvent réservées aux investisseurs institutionnels.
Mon portefeuille est mieux diversifié. Je sais que cette diversification n’est pas une assurance contre la baisse des marchés financiers, ni une garantie de « gagner à tous les coups », mais il est important pour moi de confier mes actifs à des acteurs reconnus et expérimentés. C’est pourquoi j’opte pour la Gestion Sous Mandat de la Caisse d’Epargne mise en œuvre par VEGA Investment Solutions, spécialiste de la gestion d’actifs, qui propose depuis plus de 20 ans une expertise unique en sélection de fonds.
Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.
Parce que je veux confier la gestion de mes actifs à des professionnels des marchés financiers
C’est mon conseiller de la Caisse d’Epargne qui m’accompagne pour déterminer mon profil d’investisseur.
Il est à mes côtés dans la durée, m’informe régulièrement du suivi de mon portefeuille et répond à mes questions en s’appuyant sur les analyses des experts de VEGA Investment Solutions. Ainsi, je reste connecté à mon portefeuille sans qu’il ne me mobilise au quotidien.
Un large univers d’investissement
Parce que chaque situation est particulière, la Caisse d’Epargne propose à ses clients une gamme complète de mandats de gestion.
Accessible à partir de 50 000 € d’actifs financiers, la Gestion Sous Mandat s’exerce via des Organismes de placement collectif (à travers un univers de plusieurs milliers de fonds) ou des titres vifs (actions, à partir de 100 000 €, obligations, produits structurés en gestion personnalisée…) ou bien encore une combinaison des deux.
Pour des durées de placement minimum recommandées allant de 3 à 8 ans, l’exposition aux marchés « actions » varie de 0 % à 100 % en fonction des profils. Par exemple, un profil Équilibré, dont le risque est moyen, est composé de 20 % à 50 % d’actions. Il proposera donc une perspective de rendement modérée en adéquation avec son exposition aux marchés actions et de taux.
Les profils PEA sont disponibles hors assurance vie.
Parole d’expert
L’ADN de VEGA IS ? La gestion actions « croissance », un style typique de la gestion patrimoniale.
Dans un contexte macroéconomique en perpétuelle évolution, savoir sélectionner les entreprises capables de générer une croissance durable de leurs bénéfices est indispensable pour faire fructifier le patrimoine de nos clients.
Nos gérants concentrent leurs efforts sur la recherche des titres présentant les meilleures perspectives de croissance selon leur analyse, et dont les fondamentaux remplissent nos quatre critères de sélection majeurs :
• Croissance pérenne
• Barrière à l’entrée et/ou brevets
• Visibilité, avantages concurrentiels forts
• Marge supérieure à la moyenne du secteur
Pourquoi déléguer la gestion de son épargne financière ? La réponse avec nos experts.
Pourquoi est-il intéressant de confier la gestion de vos économies à des experts ? Jean-Jacques Friedman, Directeur des Gestions déléguées de VEGA Investment Solutions, et Marc Riez, Directeur Général, vous expliquent l’intérêt de cette pratique.
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Grâce à la Gestion Sous Mandat, les investisseurs restent exposés sur les marchés financiers quelle que soit la conjoncture : c’est ainsi que se construit la performance sur le moyen et long terme.
La prise de décision s’effectue dans un univers fondamentalement incertain. Si, par exemple, nous anticipons une hausse du dollar, nous recherchons les valeurs qui pourraient bénéficier de cette hausse. Si notre anticipation s’avérait erronée, la valeur pourrait ne pas en souffrir ; en revanche, si notre anticipation s’avérait exacte, la valeur sélectionnée pourrait progresser favorablement. Ce sont ces risques asymétriques qu’il s’agit, pour VEGA IS, de gérer. Notre métier consiste donc également à expliquer à nos clients ce qu’ils ne voient pas et qu’ils n’ont même pas songé à regarder.
Dépendants de la fluctuation à la hausse comme à la baisse des marchés financiers, les avoirs confiés dans le cadre de la Gestion Sous Mandat de VEGA IS ne sont pas garantis et sont soumis, entre autres, à un risque de perte en capital. En assurance vie, la responsabilité de la communication d’informations revient à l’assureur, selon les conditions qu’il établit. Contenu à caractère publicitaire, achevé de rédiger en septembre 2025.
